Запустите комплексный проект актуализации ВНД под требования 9-ФЗ с компанией Ланселот
Команда Ланселот предлагает готовое Комплексный проект по разработке и актуализации внутренних нормативных документов (ВНД), полностью закрывающий требования регулятора.
Что входит в состав продукта?
Мы предлагаем разработку и бесшовную интеграцию в ваши бизнес-процессы пакета до 100 специализированных ВНД, распределенных по 5 ключевым уровням детализации:
- Концепции и зоны ответственности — фиксация персональной ответственности топ-менеджмента.
- Регламенты и бизнес-схемы — пошаговый порядок приостановки транзакций и соблюдения «периода охлаждения» при кредитовании.
- Технические инструкции — точные параметры фингерпринтинга и настройки антифрод-систем для подразделений ИТ и ИБ.
- Операционные скрипты — готовые алгоритмы и маркеры социальной инженерии для фронт-офиса и контакт центра (КЦ).
- Формы и Журналы — юридически значимая доказательная база для судов и взаимодействия с регулятором в рамках обмена данными.
В фокус проекта входят такие критически важные документы, как Положение о системе противодействия хищениям денежных средств, Регламент взаимодействия с клиентами в период приостановления операции, Порядок верификации счетов заемщиков МФО, Инструкции по идентификации устройств (Fingerprinting) и анализу поведения клиента (Behavioral-анализ), а также Порядок ограничений по «дропперским» счетам.
Какие риски закрывает наш продукт?
Формальный подход к реализации антифрод-режимов несет в себе жесткие санкции. Наш продукт разработан для минимизации следующих рисков:
- Прямые финансовые убытки: Законодательство устанавливает обязанность банка-плательщика возместить клиенту сумму перевода, совершенного без его согласия на реквизиты, информация о которых содержится в базе данных Банка России (ФинЦЕРТ), если банк не приостановил такой перевод. Наша методология защищает капитал банка.
- Судебные потери: Бремя доказывания правомерности действий (или бездействия) оператора по переводу денежных средств возлагается на сам Банк. Мы внедряем стандарты фиксации логов и формирования доказательной базы, позволяющие эффективно отстаивать позицию в суде.
- Регуляторные риски: Риск применения Банком России мер воздействия вплоть до ограничения или запрета на осуществление отдельных банковских операций, а также предписаний в связи с нарушением требований 161-ФЗ и нормативных актов, устанавливающих требования к управлению операционным риском (ОР), ВПОДК и обеспечению защиты информации (ЗИ). Действия работников банка в соответствии с разработанными ВНД минимизируют риски применения мер воздействия со стороны регулятора.
Почему Ланселот?
- Экспертиза высшего уровня: Наша методология построена с учетом официальных разъяснений регулятора и методических рекомендаций Департамента банковского регулирования и аналитики, опирается на актуальные обзоры практик Банка России в сфере кибербезопасности, на практический опыт реализации проектов в финансовых организациях и учитывает лучшие практики и подходы ведущих консалтинговых компаний.
- Комплексный подход: Мы увязываем требования антифрод-законодательства со смежными нормативными требованиями Банка России, включая Положения № 716-П (управление операционным риском) и № 850-П (операционная надежность), Положение № 744-П, требования к защите информации (серия ГОСТ Р 57580) и др.
- Гибкость: Перечень ВНД адаптируется под специфику Банка.
